贷款顾问工作台
匹配条件
该贷款类型的匹配条件
Lender Criteria Research
内容汇总自 Knowledge Bank criteria search 报告（Z 盘客户档案）＋ Broker 自录关键词。先选贷款类型，再按关键词查看各家银行 YES / NO 结论。
请先选择贷款类型，系统将列出该类别下目前入库的搜索关键词。
Criteria AI 助手
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你好，我是本库的 Lender Criteria 助手，回答基于已入库的 Knowledge Bank 准则。可以直接问我，例如：
· TMW 接受 deck access 的公寓吗？
· 哪些银行接受 1 年自雇账目？
· NatWest 是否做 HMO / 公司借款？
（页面上选中的贷款类型会自动作为筛选条件；未收录的条款我会提示「需人工核实」）
· TMW 接受 deck access 的公寓吗？
· 哪些银行接受 1 年自雇账目？
· NatWest 是否做 HMO / 公司借款？
（页面上选中的贷款类型会自动作为筛选条件；未收录的条款我会提示「需人工核实」）
结论基于入库报告，各银行政策会变化，重大决定请二次核对 Knowledge Bank 原文。
合并搜索（多条件同时满足）
输入多个准入条件（如 HMO ＋ CCJ ＋ 85% LTV），系统只列出同时满足全部条件的银行，并展示每家银行在各条件下的准则原文与 YES / NO 结论。条件支持中英文（中文自动匹配库内英文术语）。
添加 2 个以上条件后点击「合并搜索」，例如：条件 1 填 HMO、条件 2 填 CCJ、条件 3 填 85% LTV。
客户档案库（统一更新，避免多表格冲突）
| 姓名 | 联系方式（邮箱 / 手机） | 职业 | 年收入 | 签证身份 | 贷款需求 | LTV | 更新时间 | 操作 |
|---|
同一客户只保留一份档案：新建时如检测到同名同电话会阻止重复建档；每次修改自动留痕，谁改的、改了什么都有记录。
利率库
| 银行 | 产品 | 利率 | 产品费 | 最高 LTV | 更新日期 |
|---|
Successful Case Study Base（准入规则库）
只收纳本机构自己成交的案例（不含 Knowledge Bank 内容），按 6 种贷款类型分类。点击类型筛选。